Đầu tư tài chính Forex là một trong những hình thức đầu tư tài chính được áp dụng trong những năm gần đây. Nhưng không ít người vẫn có rất nhiều thắc mắc như đầu tư tài chính Forex là gì? Ưu điểm và nhược điểm của hình thức đầu tư này là gì? Có nên tham gia đầu tư Forex không? Và những điều người mới cần lưu ý khi tham gia đầu tư Forex là gì?. Đây là những câu hỏi thường gặp cho những người có ý định tham gia đầu tư tài chính Forex. Với bài viết này, Yepthat.com sẽ cùng giải đáp các thắc mắc về việc đầu tư tài chính Forex cũng như chỉ ra những lưu ý, hướng dẫn cho người mới khi tham gia Forex một cách an toàn.
ĐẦU TƯ FOREX LÀ GÌ?
Forex là viết tắt của Foreign Exchange, có nghĩa là Trao đổi tiền tệ.
Xem thêm :
Thị trường Forex hay còn gọi là thị trường ngoại hối, là nơi mà các nhà giao dịch, các tổ chức, các quỹ đầu tư và ngân hàng kinh doanh các loại tiền tệ khác nhau trên thế giới. Đây cũng là thị trường lớn nhất với tính thanh khoản tốt nhất thế giới. Vậy đầu tư tài chính Forex là một hình thức tham gia giao dịch trong thị trường ngoại hối với mục đích kiếm lời. Bạn có thể kiếm lời từ những xu hướng tăng hoặc giảm dài hạn trên thị trường khi biến động. Ngoài ra, bạn có thể tận dụng những biến động ngắn hạn để đạt được lợi nhuận. Thị trường này khá giống với thị trường chứng khoán mà chúng ta thường nghe đến. Nhưng điểm khác biệt ở thị trường ngoại hối này so với thị trường chứng khoán là thị trường này không có một trụ sở giao dịch cố định. Mọi hoạt động giao dịch tiền tệ đều được thực hiện thông qua các thiết bị máy tính, online giữa các thương nhân, các tổ chức và các tập đoàn trên thế giới.
Trong nền kinh tế tự do, tỷ giá tiền tệ giữa hai quốc gia được định giá theo các yếu tố cung và cầu. Giá trị của tiền tệ sẽ thể hiện sức mạnh kinh tế của quốc gia đó. Đồng thời giá trị tiền tệ của quốc gia đó cũng được ấn định bởi chính phủ. Thị trường Forex hoạt động theo 4 phiên giao dịch, bao gồm: Phiên Úc, Phiên Á, Phiên Âu và Phiên Mỹ. Được điều hành bởi một mạng lưới các ngân hàng toàn cầu. Gồm bốn trung tâm giao dịch lớn có các múi giờ khác nhau đó là: New York, London, Tokyo và Sydney… Vì thế, bạn có thể giao dịch 24 giờ một ngày và 5 ngày một tuần.
Xem thêm :
Hoạt động ngoại hối thường diễn ra sôi nổi quanh năm với sự thay đổi tỷ giá của các cặp tiền tệ trên thế giới.
ĐẦU TƯ FOREX THẾ NÀO?
Việc đầu tư vào thị trường Forex có nghĩa là bạn quy đổi tiền tệ của một quốc gia A sang tiền tệ của quốc gia B. Sau một thời gian, nếu tiền tệ quốc gia B tăng giá, thì có nghĩa là bạn đã có lợi nhuận, còn nếu tiền tệ quốc gia đó giảm xuống, có nghĩa bạn đã bị lỗ.
Có 3 hình thức đầu tư forex khác nhau:
- Thị trường forex giao ngay (forex spot): Đây là thị trường mà các tiền tệ được mua, thanh toán và nhận ngay tại thời điểm bán.
- Thị trường forex chuyển tiếp (forex forward): Đây là thị trường tài chính không chính thức, các hợp đồng tiền tệ sẽ được giao trong tương lai.
- Thị trường forex tương lai (forex futures): Hợp đồng với số lượng tiền tệ cụ thể ở một tỷ giá xác định và được giao ở một thời điểm xác định.định.
Trong đó đầu tư forex trên thị trường giao ngay là phổ biến nhất, được nhiều nhà đầu tư lựa chọn nhất. Thị trường chuyển tiếp và tương lai sẽ rất phức tạp đối với người mới.
ƯU ĐIỂM VÀ NHƯỢC ĐIỂM CỦA HÌNH THỨC ĐẦU TƯ TÀI CHÍNH FOREX?
Ưu điểm:
Trong thị trường ngoại hối, nhà đầu tư, thương nhân có thể giám sát hoạt động thương mại một cách tích cực và quyết định khi nào nên cắt lỗ, khi nào thu lợi nhuận với một điểm dừng, hoặc làm thế nào để thoát khỏi vị trí siết chặt.
Thị trường ngoại hối là thị trường có sự giám sát lỏng lẻo nhất trong các loại thị trường giao dịch. Một nhà đầu tư, kinh doanh có thể tham gia vào thị trường và “bốc hơi” khỏi thị trường theo đúng nghĩa đen chỉ trong vài giây. Điều này đảm bảo rằng các nhà đầu tư, giao dịch đạt được sự cân bằng tốt và có những cơ hội trong tầm tay của họ.
Một lợi thế khác mà thị trường Forex đem lại là khả năng kiếm lời hai chiều. Nhà đầu tư, thương nhân có thể có lợi nhuận từ ngoại hối nếu giá trị của loại tiền tệ đang tăng lên (sử dụng lệnh mua) hoặc đang giảm xuống (sử dụng lệnh bán). Ở các thị trường tài chính khác, lệnh bán sẽ bị hạn chế hoặc cấm hoàn toàn.
Với sự phát triển của các mạng lưới giao dịch lớn qua mạng xã hội cho phép các nhà đầu tư chưa có kinh nghiệm theo dõi những động thái và học hỏi các nhà đầu tư đã có kinh nghiệm. Đây là một trong những tính năng giúp người muốn rút ngắn con đường học tập và tìm hiểu các sàn Forex tốt nhất để có lợi nhuận từ nó. Một số diễn đàn tham khảo như forexfactory.com, baybypips.com…
Nhược điểm:
Là một thị trường luôn có nhiều biến động, cũng như số lượng nhà đầu tư, kinh doanh không giới hạn. Nên thị trường ngoại hối cũng chính là con dao hai lưỡi.
Với thị trường đa dạng và phức tạp nhiều thành phần và dễ biến động dù chỉ một chút tác nhân nhỏ, sàn giao dịch ngoại hối có thể trở thành công cụ xấu cho chính chủ nhân của nó. Tác động đòn bẩy dù nhỏ đến đâu cũng tang nguy cơ thua lỗ trên thị trường ngoại hối.
Không giống như sàn giao dịch chứng khoán có các chuyên gia, cố vấn thị trường, thì một nhà đầu tư ngoại hối thường sẽ là đơn lẻ, của riêng mình. Vì vậy, để tránh rủi ro, nhà đầu tư cấn có mức độ nhất định, sự học tập và kinh nghiệm phải được trau dồi, sử dụng nhuần nhuyễn để có thể mang đến lợi nhuận trên thị trường biến động này.
CÓ NÊN THAM GIA ĐẦU TƯ FOREX KHÔNG?
Dù là một thị trường tài chính mang nhiều rủi ro cao, nhưng thị trường ngoại hối cũng mang nhiều điều thú vị cũng như cơ hội làm giàu lớn cho nhiều doanh nghiệp, nhà đầu tư. Để có thể trở thành một nhà đầu tư Forex thành công, bạn sẽ phải học tập và rèn luyện những kỹ năng phân tích, quản lý vốn và quản trị tâm lý một cách bài bản. Bên cạnh đó, là học hỏi các kinh nghiệm của các nhà đầu tư giàu kinh nghiệm lâu năm, để giúp mình có đầy đủ kiến thức khi bước vào sàn tài chính ngoại hối và giảm thiểu những rủi ro không mong muốn.
NHỮNG ĐIỀU NGƯỜI MỚI CẦN LƯU Ý KHI THAM GIA ĐẦU TƯ FOREX LÀ GÌ?.
Để có thể thành công trên sàn giao dịch ngoại hối thì kiến thức và kinh nghiệm là hai điều không thể thiếu. Sau đây, là một số lưu ý khi tham gia đầu tư Forex cho người mới bắt đầu.
XÂY DỰNG KẾ HOẠCH ĐẦU TƯ NGOẠI HỐI.
Trước khi bắt đầu xây dựng kế hoạch đầu tư ngoại hối, bạn cần lưu ý sự khác biệt giữa giao dịch tùy ý và giao dịch theo hệ thống.
Nhà đầu tư giao dịch tùy ý là người dựa vào thông tin thị trường và giao dịch thủ công tại thời điểm đó.
Nhà đầu tư giao dịch theo hệ thống là những người thường xuyên thực hiện giao dịch theo các quy tắc khách quan.
Hầu hết, khi chúng ta mới bắt đầu với forex thì đều là giao dịch tùy ý, giao dịch theo cảm tính. Vì chúng ta dựa vào cảm giác để tìm kiếm cơ hội giao dịch. Còn những nhà đầu tư theo hệ thống thì họ giao dịch theo logic và dựa trên một quy tắc tuyệt đối.
Kế hoạch đầu tư forex là một “bộ quy tắc” bằng chữ để xác định cách thức và thời điểm bạn sẽ giao dịch. Nó gồm các thành phần sau:
GIAO DỊCH SẢN PHẨM NÀO?
Khi mở tài khoản giao dịch tại một sàn forex nào đó, bạn có cơ hội giao dịch tất cả các sản phẩm chỉ với một tài khoản duy nhất.
Các sản phẩm có thể là Cổ phiếu, Trái phiếu, Hàng hóa, Ngoại hối, Kim loại quý (vàng, bạc), thậm chí là cryptocurrency,…
Bạn cần tìm sản phẩm nào có sự biến động tốt để giao dịch, ngoài ra thì cần chú ý một số yếu tố sau:
SPREAD CAO HAY THẤP? KHỚP LỆNH CÓ NHANH KHÔNG?
Một kế hoạch đầu tư forex được tạo ra và hoạt động tốt ở một thị trường thì không có nghĩa nó sẽ hoạt động tốt ở các thị trường khác.
Bạn có thể cần một kế hoạch đầu tư riêng biệt cho mỗi thị trường khác nhau.
Nhà đầu tư dài hạn thường sử dụng biểu đồ dài hạn, nhà đầu tư ngắn hạn sẽ sử dụng biểu đồ có khung thời gian ngắn hơn. Giá vẫn không thay đổi cho dù bạn chọn loại biểu đồ dài hạn hay ngắn hạn, nó chỉ đơn giản cung cấp các quan điểm khác nhau về thị trường.
Mặc dù bạn có thể kết hợp nhiều khung thời gian cho các giao dịch của mình, nhưng khung thời gian chính mà bạn sử dụng sẽ xác định các quy tắc vào và thoát cho mỗi giao dịch cụ thể.
INDICATORS MÀ BẠN SỬ DỤNG
Bạn cũng cần xác định loại Indicators (chỉ số kỹ thuật) nào mà bạn sử dụng cho kế hoạch đầu tư forex của mình.
Các chỉ số kỹ thuật tính toán dựa trên giá và số lần giao dịch của một thị trường trong quá khứ và hiện tại.
Bạn cũng nên lưu ý rằng các chỉ số không cung cấp tín hiệu mua và bán, bạn sử dụng các chỉ số này để tìm điểm vào lệnh và thoát lệnh tốt nhất. Bạn có thể áp dụng nhiều chỉ số khác nhau vào hệ thống đầu tư của mình.
KHỐI LƯỢNG GIAO DỊCH
Bạn cũng nên xác định khối lượng cho mỗi giao dịch.
Khi mới bắt đầu thì bạn chỉ nên giao dịch với khối lượng nhỏ, sau một thời gian, nếu hệ thống thành công thì bạn có thể nâng khối lượng giao dịch cao hơn. Chỉ nên tăng khối lượng giao dịch một khi bạn đã đạt được một khoản lợi nhuận nhất định.
QUY TẮC VÀO LỆNH
Các nhà đầu tư có tính bảo thủ thường chờ đợi quá nhiều tín hiệu trước khi bắt đầu một giao dịch, do đó họ có thể bỏ lỡ nhiều cơ hội giao dịch tốt.
Các nhà đầu tư có tính nóng nảy có thể vội vàng vào lệnh nhanh mà không có bất kỳ tín hiệu nào.
Vì vậy, các quy tắc có thể giúp các nhà đầu tư bảo thủ, nóng nảy giao dịch theo một cách nhất quán..
QUY TẮT THOÁT LỆNH
Người ta nói rằng, bạn có thể mua hay bán ở bất kỳ mức giá nào và kiếm được lợi nhuận bằng cách thoát lệnh đúng thời điểm.
Thoát lệnh là một khía cạnh quan trọng của một kế hoạch đầu tư forex vì chúng quyết định sự thành công của giao dịch.
Quy tắc thoát lệnh có thể bao gồm:
- Take profit
- Stop loss
- Trailing stop
- Điểm đảo chiều
- Thời gian thoát
- Cũng như quy tắc vào lệnh, quy tắc thoát lệnh cũng phải được nêu ra trong kế hoạch đầu tư forex của bạn. Ví dụ về quy tắc thoát lệnh:
- Take Profit: 100 pips
- Stop loss: 50 pips
Khi phát triển một kế hoạch đầu tư forex, thì bạn hãy nhớ các yếu tố quan trọng sau:
- Sản phẩm giao dịch
- Khung thời gian
- Khối lượng giao dịch
- Điều kiện vào lệnh
- Quy tắc thoát lệnh
Có một kế hoạch đầu tư forex chỉ là khởi đầu cho một hành trình dài. Ở giai đoạn này, kế hoạch vẫn chỉ là một ý tưởng hoặc một khuôn mẫu. Bạn cần phải kiểm tra, thử nghiệm kế hoạch kỹ càng trước khi áp dụng nó vào thực tế.
THỬ NGHIỆM KẾ HOẠCH ĐẦU TƯ FOREX
Một phần không thể thiếu trong quá trình đầu tư forex đó là kiểm tra kế hoạch và xác định thời gian hoạt động hiệu quả của nó. Bạn cần phải tìm hiểu xem bạn có thể kiếm được bao nhiêu lợi nhuận nếu thực hiện đúng theo kế hoạch này.
BACKTESTING
Thuật ngữ backtest nhắc đến việc thử nghiệm hệ thống giao dịch dựa trên dữ liệu lịch sử. Hầu hết các sàn forex đều cung cấp chức năng backtest trên phần mềm giao dịch, bạn có thể kiểm tra các hệ thống giao dịch mà không gặp bất kỳ rủi ro nào. Backtest có thể được sử dụng để đánh giá các hệ thống giao dịch từ đơn giản đến phức tạp.
KIỂM TRA HIỆU QUẢ THỰC TẾ
Kiểm tra hiệu quả thực tế sẽ giúp bạn đánh giá kế hoạch đầu tư forex của mình. Sau khi backtest hệ thống giao dịch và có kết quả tốt thì bạn nên áp dụng nó trên tài khoản Demo trong thời điểm hiện tại để kiểm tra hiệu quả thực tế. Rất nhiều sàn forex cung cấp tài khoản Demo miễn phí để bạn có thể thoải mái thử nghiệm các hệ thống giao dịch của mình. Nếu hệ thống giao dịch của bạn có kết quả backtest tích cực và thử nghiệm trên tài khoản Demo thành công thì nó có thể đã sẵn sàng để áp dụng trên tài khoản tiền thật.
HIỆU SUẤT ĐẦU TƯ FOREX TRÊN TÀI KHOẢN TIỀN THẬT
Ngay cả khi kế hoạch của bạn đã sẵn sàng để áp dụng trên tài khoản tiền thật, thì có rất nhiều điều mà bạn cần phải làm.
- Đó là đánh giá hiệu suất của kế hoạch giao dịch khi áp dụng đầu tư thật.
- Mục tiêu của sự đánh giá đó là giảm thiểu rủi ro, tạo ra lợi nhuận nhất quán và nhiều hơn.
- Đo lường hiệu quả trên tài khoản tiền thật cho phép bạn xác định kế hoạch đầu tư forex của bạn thực sự tốt như thế nào và có nên áp dụng nó tiếp tục.
KẾT LUẬN
Ngay cả kế hoạch đầu tư forex tốt nhất cũng có thể gặp thất bại nếu bạn mắc sai lầm. Nhiều nhà đầu tư có thể vô tình bán thay vì mua hoặc vào lệnh thay vì đóng lệnh.
Các sự kiện kinh tế và chính trị có thể tác động mạnh đến thị trường, đặc biệt là trong ngắn hạn. Những tin tức bất ngờ như thiên tai hoặc chiến tranh sẽ có những tác động đáng kể đối với thị trường.
Để tham gia vào thị trường tài chính ngoại hối là một điều dễ dàng. Tuy nhiên, để có được lợi nhuận và thành công từ thị trường này, đòi hỏi nhà đầu tư cần học hỏi kinh nghiệm và kiến thức, cũng như thật sự nghiêm túc với thị trường ngoại hối thì mới có thể thành công với thị trường luôn biến động này.
Chúc bạn thành công !
